Resumen de los ingresos pasivos e inversiones en el 2022

 

El total de ingresos pasivos derivados de los dividendos a ascendido a 824,81€, teniendo en cuenta que a 31/dic/2022 tenía una cartera por valor de 11091 €uros, es decir, una rentabilidad por dividendo del 7,4% neto, y eso a falta de recibir la devolución de hacienda debida a la doble imposición, ya que la cartera es mayormente de EEUU. Creo que no está nada mal. ¿Tú que opinas?

Actualmente mi cartera la conforman: 

ABBVIE INC

ANNALY CAPITAL MANAGEMENT INC

KRAFT HEINZ CO /THE

PFIZER INC

SEAGATE TECHNOLOGY HOLDINGS PL

SIMON PROPERTY GROUP INC

3M CO

AT T

CHIMERA INVESTMENTS CORP

SOCIEDAD QUIMICA Y MINERA DE CHILE S.A.

Mi intención en el 2023 es adquirir 500€ de acciones cada 3 meses, ya que las comisiones de compraventa de acciones han bajado un barbaridad. 

El total de ingresos pasivos derivados de la venta de libros en Amazon a ascendido a -22,15€, si datos negativos ya he gastado más en promoción que en la venta de libros.

El total de ingresos pasivos ha ascendido entonces a unos 800€, mi objetivo para el 2023 es doblar esa cifra, es decir, irme a 1600€ lo cual no deja de ser una buena paga, como si tuviese una 15ª paga. ¿Cómo pretendo alcanzarlo?
1º aumentando mi cartera de inversión.
2º aumentando las ventas de mis libros.
3º recibiendo donaciones

Para poder recibir donaciones lo más importante es dar valor, espero dar el suficiente valor para poder recibir algo a cambio, si no lo recibo, lo que querrá decir, es que no estoy entregando suficiente valor, y por lo tanto tendré que cambiar para mejorar. 

 ¿A cuanto han ascendido tus ingresos pasivos en el 2022? ¿Cuáles son tus objetivos para el 2023? ¿Cómo esperas alcanzarlos?
Te animo a que los compartas en comentarios, pero sino es así, al menos escríbetelo para ti y haz seguimiento.

CHIMERA I love you

Ya estoy de vuelta después de varios años, me he ido pero he seguido con mis inversiones, después de este tiempo os puedo decir una cosa, si una empresa, acción, la amáis, comprad acciones de ella, eso me pasa a mí con mis chimeritas (CHIMERA), actualmente dispongo de 585 títulos de ella, ¿porqué? porque no me ha defraudado nunca en los casi 6 años que tengo acciones de esta empresa, es una empresa sólida, estable, con capitalización y entrega dividendos cada 3 meses (no me ha fallado ni un solo trimestre, no se puede decir lo mismo de telefónica, Santander, etc…).

Otro consejo, si quieres perder dinero, compra y vende acciones continuamente, si quieres ganar, mira el per, el dividendo, la capitalización y compra unos 600Euros de esa acción, si pasado un año la sigues amando (porque has comprobado que sigue dando dividendos, que son periódicos, que la acción es estable) compra más acciones, sino, sigue con ella en tu cartera (no la vendas) y busca una nueva acción para amar.

Si no encuentras acciones que entren por PER, DIVIDENDO, en tu objetivo, compra nuevas acciones de las que ames, y sinó compra participaciones de un fondo indexado S&P500, hasta que encuentres acciones con PER y Rentabilidad por dividendo atractivo.

Otro consejo, huye de los bancos.

OBJETIVO NO CUMPLIDO

OBJETIVO NO CUMPLIDO: En noviembre del 2016 esperaba alcanzar los 118 Euros mensuales en dividendos (con 14268 Euros invertidos en bolsa), mas 20Euros mensuales en venta de libros, lamentablemente no he conseguido mi objetivo.

¿Por qué?

1º Porque las empresas de mi cartera han bajado los dividendos entregados.

2º Porque he dejado de invertir 1000Euros este año porque necesitaba el dinero para asuntos de salud.

3º Porque las ventas en libro no han alcanzado los 20Euros.

Analicemos que ha pasado:

1º Mi cartera estaba compuesta principalmente por empresas que entregaban altos dividendos (algunas del 20% anual), pero resulta que no han sido muy fiables, no solo han bajado mucho, sino que además han bajado su RPD.

Lo que he tenido que hacer ha sido vender esos valores y comprar acciones con RPD mucho más bajas (en torno al 5% vs 20%), pero de mucha mayor capitalización (40B$ vs 300M$) con lo que el comportamiento de estos valores será más estables.

Algún ejemplo:

Vendo CLM y CHKR y compro Ford, Shell, Amazon, PayPal, Mapfre, Telefónica.

2º Si he tenido que dejar de invertir 1000Euros este año pasado es porque no tenía ahorrado ese dinero para posible imprevistos, mala previsión por mi parte.

3º Las ventas de libros se han reducido a aproximadamente a 10Euros al mes porque en el último año no los he promocionado, ni he publicado mas. Mea culpa, una cosa es que sean ingresos pasivos y otra diferente que no haya que hacer un mantenimiento mínimo, creando mas, revisando comentarios, promocionándolos.

¿Y ahora qué?

A comprar valores sólidos.

A no vender nunca.

A mantener una compra constante.

A publicar más libros.

A hacer un seguimiento y promoción de mis libros.

Crear alguna nueva fuente de ingresos pasivos.

Adjunto una imagen de mi cartera actual, como  podeis ver es muy distinta a la anterior, mucho mas sólida (en teoría):

Mi buena experiencia con Chimera

Quiero compartir mi experiencia con Chimera en los últimos 5 años, porque nos enseña que debemos y que no debemos hacer.

Adquirí Chimera el 28 de octubre de 2011 (hace casi 5 años) a un precio de 2,98$ (con corrección del split 14,90$), actualmente está a 15,70$ por lo que ha tenido una revalorización del 5,37%. En 5 años una revalorización del 5,37% puede parecer muy poco (un 1% anual), pero hay que tener en cuenta que me ha dado una rentabilidad por dividendo del 36% (7,1% anual), todo ello después de impuestos.

La diferencia entre el valor mínimo y máximo durante estos 5 años es del 30% aproximadamente, pero la RPD se ha mantenido bastante estable y sobretodo ha sido constante.

Como dice Warren Buffet, la mejor acción es la que quieres tener siempre en tu cartera, que nunca la quieres vender y CIM lo cumple al 100%. Durante estos 5 años me he rendido a algunos cantos de sirena que me prometían rentabilidades por dividendo del 20%, esos valores a las primeras de cambio han bajado su RPD, pero CIM no, CIM es un valor estable y serío, un valor para tener en cartera.

Chimera Investment Corporation(NYSE:CIM)

Cartera actual (29/06/2016)

Después de varios meses sin hacer entradas al blog, voy a comentaros como está mi cartera:

En este tiempo solamente he adquirido acciones de dos empresas, Naturhouse y Paypal.

Naturhouse la he comprada por dividendos, y por tener algo en España, además creo que las empresas de “salud” tienen futuro.

Paypal la he comprado saltándome mis normas, ya que no entrega dividendos, pero creo que es una empresa con futuro, no estoy muy convencido de la compra, pero quería tener alguna empresa pensando en el comportamiento futuro, no se si lo volveré a hacer ya que no va con mi estilo/normas.

¿Cómo van los dividendos?

SDR me está entregando unos 20€ trimestrales.

CYS me está entregando unos 14€ trimestrales.

CIM me está entregando unos 13,5€ trimestrales.

ARR me está entregando unos 35€ mensuales.

CHKR me está entregando unos 13€ trimestrales.

CLM me está entregando unos 55€ mensuales.

NTH no lo tengo todavía historizado.

PYPL no entrega dividendos.

Es decir, unos 110€ mensuales, un 0,8% mensual, 9,7% anual (después de impuestos). 

Revisión variación precio cartera actual (20/10/2015)

Ahora que se acerca final de año es un buen momento para saber como se está comportando la cartera, llevo meses sin poder realizar compras, por lo que tampoco me he preocupado por las oscilaciones de precio de mi cartera (para comprar títulos del valor con mayores pérdidas). Ha habido varios split así que he tenido que realizar diversas correcciones respecto al precio de compra. Los dividendos, que es lo que de verdad nos interesa siguen estables (intentaré tratarlo en otro artículo):

Mi cartera actual es:

CORNERSTONE: 285 títulos

Compré 325 títulos a 4’87$, 365 a 4’65$ y 703 títulos a 3’94$

posteriormente a la compra ha realizado un Split 1:4

Y mas tarde realizó una baja de valor (Cornerstone progresive rentàCornerstone strategic value) 364 títulos a 16’83à279 títulos a 20’90

CYS: 90 títulos

Compré 90 títulos a 8’86$

SANDRIDGE: 175 títulos

Compré 175 títulos a 4’30$.

CHIMERA: 46 títulos

Compré 230 títulos a 2’98$.

posteriormente a la compra ha realizado un Split 1:5

ARMOUR: 172 títulos

Compré 459 títulos a 4’19$, 415 títulos a 4’01$ y 505 títulos a 3’13$.

posteriormente a la compra ha realizado un Split 1:8

CHESAPEAKE: 87 títulos

Compré 87 títulos a 7,48$.

Como se puede observar todos nuestros títulos están a un precio mas bajo que el de compra, con "perdidas" de hasta un 33%. Mientras no pierdan su Rentabilidad por Dividendo no me preocupa.

Dividendos Septiembre

En septiembre he conseguido unos dividendos de 98,84€ :

- 34,78€ por los 1379 títulos de ARMOUR

- 64,06€ por los 516 títulos de  CORNERSTONE

Aunque estoy consiguiendo unos dividendos mensuales de unos 100€ solamente con estos dos valores, creo que no alcanzaré mi objetivo de dividendos mensuales a final de año ¿Por qué? Porque debido a un imprevisto que he tenido (1000€ dentista), los 100€ que añadía cada mes a la cartera (además de la reinversión de los dividendos) los tengo que ahorrar.